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Fraude carte bancaire : les agences de voyages toujours dans le collimateur des escrocs

Un point de ventes parisien s'est fait avoir récemment


Rédigé par Pierre Coronas le Vendredi 17 Octobre 2014

Restez vigilants ! Malgré nos précédents articles sur le sujet et le travail des services de police, les escrocs à la carte bancaire frauduleuse continuent de sévir. Et les agences de voyages sont des victimes de choix pour eux. Ils leur commandent des billets d'avions avec des numéros de cartes de crédit volés et des identités usurpées.



Il est très simple et très rapide de se procurer des numéros de carte bancaire sur Internet - DR : Photo-Libre.fr
Il est très simple et très rapide de se procurer des numéros de carte bancaire sur Internet - DR : Photo-Libre.fr
Les fraudes à la carte bancaire continuent.

La semaine dernière, une agence de voyages installée à Paris s'est faite arnaquer par une équipe d'escrocs aux méthodes bien rodées que nous vous décrivions déjà en juillet 2012 sur TourMaG.com. (Lire : Fraudes carte bancaire : les escrocs ont un système de "poupées russes" bien rodé)

Tout a commencé par la réception d'un courriel "assez impersonnel", comme le décrit le Directeur et fondateur de l'agence qui tient à rester anonyme, dans lequel un certain Laurent Thomas lui demande s'il est en mesure d'émettre des billets d'avion pour une transaction à distance.

Le message provient d'une adresse mail générique. Il a certainement été adressé à plusieurs agences en espérant qu'au moins une mordra à l'hameçon.

"Nous lui avons répondu que c'était possible et nous l'avons ensuite appeler pour qu'il nous confirme sa demande", poursuit le Directeur du point de ventes.

Le prétendu client confirme et demande un premier billet pour un trajet entre Paris et Genève en décembre 2014, au nom de M. Laurent Thomas.

La transaction s'effectue par carte bancaire au téléphone.

En confiance, l'agence émet le titre et le lui adresse par courrier électronique.

6 500 € de billets émis

Dès le lendemain, Laurent Thomas reprend contact avec l'agence et lui commande de nombreux billets sur des vols vers plusieurs destinations en Europe avec des départs d'Abidjan (Côte d'Ivoire) dans les 2 jours qui suivent.

Des demandes qui éveillent les soupçons du Directeur de l'agence. Il cherche à en savoir plus sur ce client. Ce dernier le rappelle avec un numéro de téléphone français (en 09).

"Il m'explique qu'il est un gros entrepreneur en Afrique et qu'il dispose d'une adresse en France, à Metz. Il affirme également s'occuper d'une association et avoir besoin de ces billets pour faire voyager des collaborateurs et des membres de son association", raconte-t-il.

Le client fournit une copie de « son » passeport et même des numéros de 4 cartes de crédit différentes, tous valides, à la demande de l'agence qui souhaite agir avec "un maximum de précautions", ajoute son dirigeant.

Il précise avoir été en contact téléphonique avec au moins 3 personnes différentes.

Les transactions sont autorisées, les fonds crédités sur le compte de l'agence.

Celle-ci émet donc les billets pour un montant total de 6 500 € et règlent les compagnies aériennes concernées. Ils sont tous édités aux noms des prétendus collaborateurs de Laurent Thomas.

Usurpation d'identité

Mais le Directeur de l'agence reste méfiant. Il se renseigne sur Internet et tombe sur les coordonnées du collectif AVE CB qui défend les agences de voyages victimes de fraudes à la carte bancaire.

Il contacte Jean-Claude Journeau, le Président de l'association, et lui raconte son expérience. Celui-ci le prévient qu'il est en train de se faire arnaquer.

"Nous avons immédiatement annulé les billets auprès des compagnies, explique-t-il. Certains clients de l'escroc ont ainsi dû se retrouver bloqués car il nous a appelé 14 fois dans la journée."

Jean-Claude Journeau mène une enquête de son côté. Il trouve bien un Laurent Thomas à Metz, mais il n'est absolument pas entrepreneur en Afrique.

Ses recherches lui permettent d'entrer en contact avec le titulaire du passeport fourni par les escrocs.

Il est directeur d'une école à Yaoundé (Cameroun). Selon lui, son identité aurait été usurpée après qu'il ait adressé une copie de son passeport au consulat du Cameroun à Paris.

Listes de numéros de CB à vendre sur Youtube

En l’occurrence, les numéros de cartes bancaires utilisés proviennent d'Australie ou de l’État de l'Illinois, aux États-Unis.

Il est très simple et très rapide d'en acheter sur Internet. Certains pirates en proposent des listes entières sur Youtube.

Comme le démontre un rapport de la Digital Citizens Alliance (DCA), il suffit de taper les bons mots-clés sur Google pour obtenir les liens vers les vidéos qui font la promotion de la « marchandise » des escrocs.

Dans l'affaire de l'agence parisienne fraudée, quand les titulaires des comptes qui ont été débités vont se rendre compte de l'utilisation frauduleuse de leur numéro de carte bancaire, ils feront opposition auprès de leur banque. Les fonds précédemment crédités seront alors retirés et perdus pour l'agence.

"Aucune assurance ne prend cela en charge", déplore son Directeur. Sur les 6 500 €, il n'espère en récupérer qu'environ 1 000 maximum en taxes aéroportuaires.

Il a décidé de porter plainte auprès de la Police. Selon nos informations, un collaborateur de la Police aux Frontières (PAF) française enquête à plein temps sur ces fraudes récurrentes à la carte bancaire.

Les signes à détecter

Certains signes peuvent éveiller la vigilance des agences de voyages et ainsi leur permettre d'éviter de tomber dans le piège des escrocs à la carte bancaire.

En général, ils commandent des billets pour des vols au départ d'Afrique (souvent Abidjan) avec des dates très proches du moment de l'achat.

Par ailleurs, le prétendu client se présente souvent comme un chef d'entreprise ou un président d'association et donne peu d'indications sur son activité et de détails sur sa société.

Refus de paiement ?

En général, les professionnels conseillent de refuser les ventes à distance pour des billets d'avion au départ d'Afrique.

Mais en opposant un refus systématique à ce type de demandes, l'agence ne s'expose-t-elle pas à des poursuites pour « refus de vente » ?

Non, selon Emmanuelle Llop, avocate au Barreau de Paris (Equinoxe Avocats), spécialisée en Tourisme.

"Le refus de vente au consommateur est certes prohibé mais peut toutefois être autorisé par un motif légitime, assure-t-elle.

Dans ce cas particulier, je pense que plutôt que de mettre en avant la domiciliation du client, mieux vaut arguer de la suspicion de fraude à la carte, ou de l'absence de moyens de vérification de l'agence lors d'un paiement à distance en provenance de l'étranger.

C'est une précaution qu'on ne pourra reprocher à l'agence, car au contraire, sa responsabilité sera retenue si elle accepte un paiement sans s'être assurée de la validité de la carte et de l'identité du porteur.

Si le paiement est frauduleux, il restera à la charge de l'agence à laquelle la banque reprochera de n'avoir pas vérifié le porteur.

Or à distance, il faut alors demander une copie de la pièce d'identité pour vérifier l'adéquation avec la carte utilisée avant d'accepter la transaction.

Ces éléments constituent à mon sens un motif légitime pour refuser une commande à distance quel que soit le pays dont elle provient.
"

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1.Posté par David Sprecher, Avocat le 17/10/2014 08:59 | Alerter
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De manière générale, il fait essayer de contracter le moins possible en transation à distance car ce mode de paiement peut à chaque instant être annulé par de débiteur. Par exemple : une agence de voyage réservant un séjour auprès d'un réceptif et qui paie par carte de crédit : le débit a été annulé car la carte était au nom de la fille du gérant qui elle a clamé haut et fort qu'elle n'était pas la passagère (cliente de son papa, la carte de crédit étant au nom de la fille et reliée au compte même de l'agence !!). Renseignez-vous toujours sur l'identité exacte du débiteur et son engagement avant de vous engager !

2.Posté par baudoin le 17/10/2014 09:01 | Alerter
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la situation laisse rêveur.--Pourquoi un quidam aurait besoin de s'adresser à distance à une agence pour acheter un titre de transport ? le quidam n'a qu'à s'adresser à la compagnie aérienne....par internet .--le fait d'accepter ce type de transaction c'est vouloir jouer à la roulette russe avec toutes les balles dans le barillet.

3.Posté par Pierre le 17/10/2014 09:19 | Alerter
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On peut tous se faire avoir mais quand on sait ce que l'on gagne aujourd'hui sur un billet et ce que l'on peut perdre ça n'en vaut pas le coup. Dans le doute je préfère ne pas gagner 50 ou 70 € et être certains de ne pas perdre le prix d'un billet.

Tous les mails qui arrivent avec demande de billet en me demandant si j'accepte les paiement à distance vont à la poubelle direct !

4.Posté par BANOYAN LISA le 17/10/2014 13:18 | Alerter
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Je leur répond que nous avons un site internet pour les achats à distance et n'entend plus parler d'eux..

5.Posté par HAGUAIS Christine le 17/10/2014 13:26 | Alerter
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Toutes les semaines, l'agence reçoit des demandes de ce Laurent Thomas ,

le mail est plus que impersonnel !!

faire comme les fournisseurs , demander la copie recto verso de la carte et la pièce d'identité
et le client doit passer faire son code !!


6.Posté par Marie le 17/10/2014 18:13 | Alerter
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C'est exactement ce qu'il m'est arrivé en Août dernier, par contre ce n'était pas Laurent Thomas mais Gallez Eric Dominique de Metz aussi... Sauf qu'il m'avait envoyé une copie de CB et une copie de passeport... Volés bien sûr !

7.Posté par jeanjean le 21/10/2014 12:25 | Alerter
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et cela continu...je viens de recevoir un email de ce M. THOMAS Laurent qui est parti directement à la poubelle.
Mais quand vont-ils s'arrêter ?.


8.Posté par westar le 22/10/2014 12:44 | Alerter
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bonjour


il y a des escrocs partout.....il y a peu , une compagnie aerienne basé à l aeroport de Kuala Lumpur en Malaisie a essayé d escroquer nos clients en essayant de passer outre la reglementation europeene en matiere de gros retard d avions

il n y a pas qu en afrique qu il y a des escrocs au transport aerien

9.Posté par ALAMI TRAVEL le 10/04/2015 20:25 | Alerter
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pareillement je viens de recevoir encore cette aprés midi ce genre de mail d une certaine "Mme Gallez'',,, dont voici le contenu : c'est tentant sauf que j aime bien aller et vérifier à qui j ai à faire

BONJOUR
Je voudrais effectuer une réservation de vols avec vous.
Les informations sont:

PASSAGER N°1

Nom: Mme GALLEZ
Prenom: ERIC DMINIQUE
Date de Naissance: 24/06/1970
NUMERO DE PASSEPORT: 12 AV 44086

TRAJET: PARIS / CASABLANCA / PARIS
DEPART: 30/04/2015
RETOUR: 15/05/2015

Pouvez vous me dire aussi si vous être équipés pour nous permettre de
faire le paiement à distance par carte bancaire.
Dans l'attente de vous lire je vous adresse mes sincères salutations.
Bien a vous
Mr GALLEZ ERIC DOMINIQUE

10.Posté par Dominique le 28/10/2015 16:34 | Alerter
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Bonjour, je ne suis pas une agence de voyage, mais un magasin de sonorisation dans le Pas-de-Calais.
Je viens de recevoir un mail de ce Mr GALLEZ ERIC DOMINIQUE (cité plus précédemment) qui maintenant se trouve à Dunkerque (octobre 2015).
Il désire acheter du matériel par CB par téléphone. Il a donné son téléphone qui commence bien par 09 et il a un fort accent étranger quelquefois difficile à comprendre. Son mail est hébergé par terra.com
Merci à ce site de m'avoir mis en garde sur les pratiques de cette personne.

11.Posté par Françoise le 03/11/2015 11:04 | Alerter
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Bonjour,
Idem. Nous sommes un magasin de musique et ce fameux GALLEZ Eric Dominique situé à Dunkerque, nous contacte pour l'achat de piano numérique ou synthétiseur. Il nous propose de régler par carte bancaire et demande les modalités de livraison sur la France. Etrange ? J'ai eu un doute, car nous sommes situés à 700 kms du Nord et je ne vois aucun intérêt de sa part d'acheter à une telle distance, d'autant plus que nous n'avons pas de site marchand.
ALERTE

12.Posté par Stéphanie le 12/11/2015 18:21 | Alerter
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Bonjour,
Je viens moi aussi d'être contacter par ce fameux Eric Gallez de Dunkerque qui cherche cette fois à acheter de la maroquinerie. Il souhaite payer à distance par téléphone alors que j'ai un site marchand.
Je vous remercie pour vos alertes respectives et qui j'espère éviteront des déconvenues à d'autres commerçants.
ATTENTION ARNAQUE

13.Posté par Christophe le 12/01/2016 15:17 | Alerter
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Bonjour,

Je viens également d'être contacter par ce Mr Gallez Eric qui nous as commandé une montre à plusieurs centaines d'euro.
Du coup, on va être prudent et avertir les autorités de police. Il achète via notre site et se fait livré à Drancy ! Chez une certaine Isabelle Hoba.

Merci , grâce à vous on ne se fera pas voler !! :)

14.Posté par Michel le 15/05/2016 15:04 | Alerter
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Bonjour,

vous pouvez aussi, dans le cadre d'achat avec TPE, aller sur la plateforme de votre établissement financier et de modérer les pays avec lesquels vous autorisez les transactions avec CB. C'est un moyen de faire attention en amont car les achats sur une boutique peuvent avoir tout d'une provenance Française et une adresse en France, mais l'adresse IP reste d'une origine douteuse. Pour çà la banque se doit de détecter les IP.

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